Quick answer
UK में पार्ट-टाइम काम करने वाले ज़्यादातर students £12,570 के सालाना personal allowance से कम कमाते हैं, इसलिए उन्हें income tax नहीं देना पड़ता। अगर आप किसी employer के लिए काम करते हैं, तो PAYE system आपका tax automatically काट लेता है। National Insurance तब कटती है जब आप हफ़्ते में £242 से ज़्यादा कमाते हैं। अगर आप self-employed हैं और साल में £1,000 से ज़्यादा profit कमाते हैं, तो self-assessment return भरनी होगी।
UK में काम करने वाले students को tax देना पड़ता है?
UK का tax system उन सभी लोगों पर लागू होता है जो यहाँ पैसा कमाते हैं — international students भी इसमें शामिल हैं। आपके visa type से कोई फ़र्क नहीं पड़ता, नियम UK residents जैसे ही हैं।
अच्छी खबर यह है: ज़्यादातर पार्ट-टाइम काम करने वाले students personal allowance (2024/25 में £12,570 सालाना) से कम कमाते हैं, इसलिए उन्हें income tax बिल्कुल नहीं देना पड़ता। Tax सिर्फ़ इस सीमा से ऊपर की कमाई पर लगता है।
UK का tax year 6 अप्रैल से शुरू होकर अगले साल 5 अप्रैल को खत्म होता है। हर threshold 6 अप्रैल को reset होता है।
Employed students के लिए PAYE कैसे काम करता है
अगर आप किसी employer के लिए काम करते हैं (कोई café, university department, या retail shop), तो income tax और National Insurance PAYE (Pay As You Earn) के ज़रिए handle होती है। आपका employer हर pay period में calculate करता है कि आपको कितना tax देना है और salary देने से पहले वो amount काट लेता है।
सिर्फ़ पार्ट-टाइम काम करने की वजह से आपको tax return भरने की ज़रूरत नहीं है।
नई job शुरू करते वक्त
शुरुआत में employer एक starter checklist भरवाएगा। 「क्या यह आपकी एकमात्र job है」 वाले सवाल का सही जवाब दें। गलत जवाब देने पर emergency tax code (1257L W1 या M1) लग सकता है, जिससे ज़रूरत से ज़्यादा tax कट सकता है।
अगर ज़्यादा tax कट गया हो
कभी-कभी ज़्यादा tax काट लिया जाता है, खासकर जब आपने tax year के सिर्फ़ कुछ हिस्से में काम किया हो या बीच में gap रहा हो। HMRC आमतौर पर 5 अप्रैल के बाद automatically refund देता है, लेकिन आप personal tax account के ज़रिए पहले भी claim कर सकते हैं। Job छोड़ते वक्त employer आपको P45 form देता है — इसे संभालकर रखें, अगली job में और HMRC refund के लिए यह काम आएगा।
National Insurance: अलग deduction
Income tax और National Insurance (NI) दो अलग-अलग चीज़ें हैं, भले ही दोनों payslip पर दिखें।
NI से NHS और state pension को fund किया जाता है। Employees हफ़्ते में £242 से £967 के बीच की कमाई पर 8% NI देते हैं। £242 से कम weekly कमाई पर NI नहीं कटती। £967 से ऊपर की कमाई पर 2% की दर से NI लगती है।
NI हर pay period (weekly या monthly) के हिसाब से calculate होती है, सालाना नहीं। इसलिए अगर एक हफ़्ते £100 और अगले हफ़्ते £350 कमाते हैं, तो NI सिर्फ़ उस हफ़्ते कटेगी जब कमाई £242 से ज़्यादा हो।
मौजूदा thresholds और rates: gov.uk/national-insurance।
अगर आप self-employed हैं
Self-employment में freelance tutoring, translation, online selling, babysitting, या कोई भी ऐसा काम आता है जहाँ आप invoice करते हैं, न कि payslip लेते हैं।
अगर आपका self-employed profit (income minus expenses) एक tax year में £1,000 से ज़्यादा है, तो self-assessment के लिए register करना ज़रूरी है। £1,000 से कम हो तो trading allowance के तहत कोई registration की ज़रूरत नहीं।
Self-assessment return की deadline tax year खत्म होने के बाद 31 जनवरी है। Deadline miss करने पर HMRC automatic £100 penalty लगाता है।
Self-assessment के लिए register करें: gov.uk/self-assessment-tax-returns।
Student visa holders के लिए एक ज़रूरी बात: standard student visa term-time में employed पार्ट-टाइम काम की permission देता है, लेकिन self-employment पर restrictions होती हैं। Freelance या gig work लेने से पहले अपनी visa conditions ज़रूर चेक करें। Working while studying guide में बताया गया है कि आप क्या कर सकते हैं और क्या नहीं।
आपका National Insurance number
दूसरी payslip आने से पहले आपके पास National Insurance (NI) number होना चाहिए। gov.uk/apply-national-insurance-number पर online apply करें — eVisa या BRP और UK address proof की ज़रूरत होगी।
NI number मिलने से पहले भी काम शुरू कर सकते हैं, लेकिन number मिलते ही employer को बता दें। अगर अभी तक apply नहीं किया है, तो Luodi का national insurance guide step-by-step process समझाता है।
Visa और working hours
यह tax guide है, visa guide नहीं — लेकिन एक ज़रूरी बात: student visa term-time में हफ़्ते में 20 घंटे से ज़्यादा काम करने की अनुमति नहीं देता। इस limit को पार करना visa breach है, चाहे आप कितना भी tax दें। University की official holidays में कोई time limit नहीं होती।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
क्या international students UK में income tax देते हैं?
हाँ, वही नियम लागू होते हैं। अगर tax year में UK से कुल कमाई £12,570 से ज़्यादा है, तो £50,270 तक 20% tax लगेगा। £12,570 से कम हो तो कोई tax नहीं।
अगर मैं एक साथ दो जगह काम करूँ तो?
Personal allowance सिर्फ़ एक employer पर पूरी तरह apply होता है। दो jobs एक साथ करने पर दूसरे employer को बताएं — वे आमतौर पर आपकी पूरी income पर 20% (basic rate) tax काटेंगे बिना personal allowance के। आप personal tax account के ज़रिए दोनों employers के बीच allowance बाँटने का request कर सकते हैं।
क्या मुझे HMRC को बताना होगा कि मैं international student हूँ?
नहीं। HMRC visa status track नहीं करता। आपकी income UK residents की तरह ही tax होती है। जब तक आप self-employed न हों या income किसी threshold से ऊपर न हो, HMRC में register करने की ज़रूरत नहीं।
क्या मुझे साल में ज़्यादा कटे tax वापस मिल सकते हैं?
हाँ। अगर आपने tax year के सिर्फ़ कुछ महीने काम किया (जैसे अक्टूबर से जून), तो आपने personal allowance का पूरा इस्तेमाल नहीं किया। HMRC अक्सर 5 अप्रैल के बाद automatically refund देता है — सीधे bank account में। जल्दी claim करना हो तो gov.uk के personal tax account से करें।
NI number क्या है और क्या काम शुरू करने से पहले ज़रूरी है?
National Insurance number (format: AB 12 34 56 C) UK के tax और benefits system में आपका permanent reference है। Technically आप इसके बिना काम शुरू कर सकते हैं, लेकिन employer को tax और NI सही तरीके से process करने के लिए इसकी ज़रूरत होगी। UK आते ही apply कर लें।
General information — not advice
This article provides general information about UK rules for international students. It is not financial, tax, legal, immigration or medical advice. Rules, fees and deadlines change — always confirm against the latest gov.uk guidance or speak to a qualified adviser before acting.
